הפרישה שלכם ראויה לתכנון מדויק.

לפני שחותמים, כדאי לבדוק את הבחירות שבטופס: כמה מהמענק ייצא פטור ממס, מה יישאר ברצף ואם כדאי לפרוס את המס. שלחו לי את הטופס ונעבור עליו יחד.

רצוי כמה שנים לפני מועד הפרישה. ההחלטות על מענקי הפרישה, פריסת המס וקיבוע הזכויות משפיעות על הסכום שיישאר לכם לאורך שנים, ולכן כדאי לבחון אותן מראש ולא ברגע האחרון.

קיבוע זכויות (טופס 161ד) הוא בקשה שמגישים בגיל הזכאות, ובה קובעים איך לנצל את הפטור ממס - על הקצבה החודשית, על משיכות הוניות או בשילוב. כל מי שמקבל קצבה מגיל הזכאות צריך לבחון את הנושא.

בחלק מהמקרים כן. אפשר לבדוק את המס שנוכה במענקים ובקצבה, ולעיתים להגיש בקשה להחזר מס על שנים קודמות.

לא חייבים. את רוב העבודה אפשר לעשות מרחוק: מעבירים מסמכים בדיגיטל ומדברים בטלפון או בוואטסאפ. מי שמעדיף פגישה פנים אל פנים - בשמחה, במשרד באשקלון.

שכר הטרחה נקבע לפי היקף העבודה והשירותים הנדרשים. אחרי שיחת היכרות קצרה תקבלו הצעת מחיר מסודרת, בלי הפתעות ובלי אותיות קטנות.